近年来，银行基层营业网点案件多发，外部骗贷和内部违规案件增加，民间融资、非法集资相互勾连的案件突出，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。数量庞大的基层网点是各家银行的基石，也是风险防范的前沿阵地。操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的三大主要风险，从银行业暴露的案件情况来看，信用风险和市场风险能转化为损失的几乎都与操作风险有关，因此，正确认识和如何防范操作风险是银行基层营业网点的重头戏，本课程围绕如何正确处理风险、内部控制与案件防控三者的工作关系，旨在基层员工中构建起案件的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，使之明白“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，违规、违纪、违法行为往往都是从操作上的一些小违规，小问题开始的，要充分认识到就是这些小问题，小违规给不法份子留下了可乘之机，从而导致了案件的发生，给自己和单位造成了不可挽回的损失，为此要警钟长鸣，防范于未然。

1、掌握操作风险的内涵及表现形态。
2、掌握网点操作风险的内部控制方式。
3、提高员工的合规意识,使员工认识到合规履职是职业道德的底线,是职业生涯必须遵循的基本标准。
4、结合真实案例的剖析,引导员工算好发生案件的经济账、亲情账、自由账、面子账、职业账，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观;培养爱岗敬业、奋发向上的精神，提高遵纪守法和文明服务的水平，自觉抵制各种腐化堕落思想的侵蚀。
5、提高员工的案件防范意识与能力。

基层营业网点负责人、会计主管、柜员、大堂经理以及其他相关人员

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第一讲：银行风险概述
1、从一起案件分析了解银行风险成因
2、银行风险呈现的特点
3、为什么银行把安全性摆在首要位置
4、为什么操作风险是基层营业网点所面临的主要风险


第二讲：无规矩不成方圆
1、为什么要树立合规意识
2、为什么合规要从“我”做起
3、如何理解合规创造价值


第三讲：内部操作风险控制措施
一、岗位设置控制
1、一线岗位双人、双责
2、相关岗位之间相互制约
3、内部监督部门对各岗位的监督作用
二、授权控制
1、授权批准的责任
2、授权批准的程序
3、正确处理业务发展与资金安全的关系
4、加强员工的自我保护意识
5、对越权行为绝不姑息迁就
三、制度控制
1、建立健全规章制度
2、根据规章制度建立相应的操作规程
四、系统控制
五、实务控制
1、严格控制无关人员对实务资产的直接接触
2、定期盘点
3、记录保护
4、财产保险
5、加强对作废/损坏/丢失的重要空白凭证的管理
六、业务风险点控制
1、存款业务
2、挂失业务
3、客户信息修改业务
4、账务核对业务
5、银行卡业务
6、代收代付业务
7、印章/重要空白凭证/尾箱
七、内部督导检查控制
1、定期检查
2、突击检查
八、案例分析


第四讲：安全保卫防控措施
一、金库管理
1、出入库管理
2、主要风险点
3、风险表现
4、防控措施
二、金库守卫
1、金库守卫工作流程
2、主要风险表现
3、防控措施
三、营业场所安全
1、主要风险点
2、风险表现
3、防控措施
四、案例分析


第五讲：突发事件的应急处置措施
一、什么是突发事件
二、突发事件的特征
三、为什么突发事件处置不当易导致声誉风险
四、充分认识声誉风险带来的危害
五、突发事件处置措施
1、及时向上级报告
2、以人为本,全员参与
3、快速反应、合理应对
4、与新闻媒体保持良好的沟通
5、加强信息披露,重视社会舆论监督
6、正确处理银行与利益相关者的关系
六、案例分析


第六讲：员工行为管理艺术
一、 “十案九违规”带给我们的警示
二、案例分析：算一算违法违规所付出的高额成本
1、经济账
2、亲情账
3、自由账
4、面子账
5、职业账
三、如何树立正确的世界观和人生观
四、加强自我约束，提高自我保护意识
五、培养良好的合规习惯，自觉抵制违规行为